I. はじめに
金融サービス法（Finanzdienstleistungsgesetz。フィン協会"）は2020年1月1日に発効した。FinSAの目的は、一方では顧客保護を向上させ、他方ではFinSAの意味における金融サービス提供のための同等の規制枠組みを構築することである（""）。金融サービス「金融サービス・プロバイダー（銀行、資産運用会社など）によるもの。）
金融サービス提供の要件として、Kainjoo SA（以下「KA」という。KJ."）でなければならない。 は、顧客に対して一定の情報を提供しなければならない（FinSA第8条および金融サービス条例第6条以降）。この顧客向け情報パンフレットには、顧客に別途提供されない限りにおいて、これらの情報が含まれている。
II. KJ.とその監督官庁に関する一般情報
KJ.の登録事務所はグランドにあり、連絡先は以下の通り：住所：Ch. du Vernay 14a 1196 Gland, Switzerland.KJ.はヴォー州の商業登記簿に登録された会社で、法的形態は株式有限会社（Aktiengesellschaft）である。その事業活動には、特に投資顧問サービスの提供が含まれる。
KJ.は、スイス金融市場監督局（FINMA, Laupenstrasse 27, 3003 Bern）の集団資産管理者（Verwalter von Kollektivvermögen）としての認可を受けておらず、その監督対象でもない。
III. カインジュウが提供する金融サービス
現在、KainjooはFinSAの範囲内で以下の金融サービスを提供している：
- 適格投資家向け財務アドバイザリー（M&A）
IV. 顧客の分類
金融サービス・プロバイダーは、第4条FinSAに従って顧客を顧客カテゴリーに割り当てることが義務付けられている。4 FinSA.顧客区分は、KJ.と顧客との間の顧客関係に適用される投資家保護のレベルにとって決定的である。FinSAは以下の3つの顧客区分を区別している：
– 機関投資家のお客様 (機関投資家（institutionelle Kunden）とは、一般に、銀行法（BankA）、金融機関法（FinIA）およびCISAに基づくプルデンシャル監督の対象となる金融仲介機関、ならびに保険監督法（ISA）に基づく保険会社、かかるプルデンシャル監督の対象となる外国顧客、中央銀行、および専門的な財務業務を行う国内および超国家的な公法上の事業体である。機関投資家は、投資分野において豊富な経験、知識、専門知識を持っているとみなされるため、FinSAが提供する保護のうち最も低いレベルを享受している。
– プロの顧客 (プロフェッショナル・クンデン）とは、金融サービスを利用し、あるいは自ら投資判断を下し、関連するリスクを適切に評価するのに十分な経験、知識、専門知識を有するとみなされる顧客である。プロフェッショナルの顧客は、機関投資家よりも高いレベルの保護を享受するが、リテール顧客よりも低いレベルの保護を享受する。
– 小売顧客 (Privatkunden)は、機関投資家でもプロフェッショナルでもない顧客である。リテール顧客カテゴリーは、FinSAが提供する最高レベルの保護を享受している。
顧客は、関連する法的要件（FinSA第5条参照）を満たしている場合に限り、他の顧客カテゴリーに変更するオプションがあります。特に、以下のことを宣言することができる：
- より低い顧客カテゴリーに割り当てられ、それに応じてより包括的なレベルの投資家保護を享受することを希望する（オプトイン）。
- より高い顧客カテゴリーに割り当てられ、それに応じてより低いレベルの顧客保護を享受することを希望する（オプトアウト）。
KJ.は、関連する規制要件が満たされていると判断した場合にのみ、かかるオプトイン／オプトアウトの宣言に基づいて、顧客をより低い／より高い顧客カテゴリーに割り当てる。顧客によるオプトイン／オプトアウトは、KJ.と顧客との間の顧客関係全体に適用され、従って、KJ.が当該顧客関係の中で顧客に提供する全ての金融サービスに関する顧客の保護レベルの変更をもたらす。
V. リスク情報
取引には機会とリスクが伴う。従って、顧客が金融サービスを利用する前に、これらのリスクを熟知し、理解することが不可欠である。
スイス銀行協会が発行したパンフレット「金融商品取引に伴うリスク」には、代表的な金融サービスや金融商品の特性およびリスクに関する一般的な情報が記載されています。リスクに関するパンフレットはこちらからご覧いただけます：
金融商品取引におけるリスク｜スイス銀行協会
VI.組織的対策
a) 利益相反
KJ は、金融サービス提供者として、金融サービスの提供において生じ得る利益相反を可能な 限り回避し、又は利益相反が完全に回避できない場合には顧客の不利益を最小化するために、 適切な組織的措置を講じる義務がある。
これらの要件を満たすためにKJ.が講じる組織的措置は、特に、従業員間の内部情報交換、会社内のユニットの機能的・組織的分離、市場行動に関する一般規則、報酬方針、従業員取引に関する要件に関係する可能性がある。
顧客にとっての不利益が否定できない場合、または不相応な努力をしなければ否定できない場合。その場合、一般論として必要であれば適切に開示する。対応する情報は、KJ.のウェブサイトまたはその他の適切な方法で公表する。
b) 経済的結びつき
金融サービスの提供に関連する経済的関係が利益相反につながる可能性がある場合、KJ.は適切な方法で顧客の注意を喚起するものとする。
c) 第三者給付
集団投資スキームの提供またはその取得に関連して、KJ.が例外的に第三者（特にファンド管理会社）から金銭的な分配報酬を受け取る場合、KJ.はこれを関連する顧客に定期的に伝えるものとする。
KJ.がその性質上顧客に還元できない報酬を第三者から受け取る場合、KJ.はこれを利益相反としてウェブサイト上またはその他の適切な形で開示する。
VII. オンブズマン事務所
法的請求に関する苦情や紛争が発生した場合、依頼人は以下のオンブズマン事務所（Ombudsstelle）で調停手続きを開始することができます：
テラクシスSA
Rue de la tour de l'Ile 1 1204 ジュネーブ事務所 +41 22 732 61 19 | メール info@terraxis.ch
八. 連絡先
このインフォメーション・パンフレットに関するご質問や追加情報については、KJ.の下記連絡先までお問い合わせください：
ハイダー・アレグ｜マネージング・パートナー｜Ch du Vernay 14a 1196 Gland｜compliance@neumarz.com
