I. Introduction
La loi sur les services financiers (Finanzdienstleistungsgesetz ; "FinSA") est entrée en vigueur le 1er janvier 2020. FinSA vise, d'une part, à améliorer la protection des clients et, d'autre part, à créer un cadre réglementaire comparable pour la fourniture de services financiers au sens de FinSA ("Services financiers") par les prestataires de services financiers (tels que les banques, les gestionnaires d'actifs, etc.)
Dans le cadre de la prestation des Services Financiers, Kainjoo SA ("Kainjoo") est tenue de fournir des services financiers.KJ.") doivent fournir certaines informations à ses clients (art. 8 de la LSFin et art. 6 et suivants de l'Ordonnance sur les services financiers). La présente brochure d'information destinée aux clients contient ces informations, dans la mesure où elles ne sont pas fournies aux clients d'une autre manière.
II. Informations générales sur la KJ. et son autorité de surveillance
KJ. a son siège à Gland et peut être contacté à l'adresse suivante : Ch. du Vernay 14a 1196 Gland, Suisse. KJ. est une société inscrite au registre du commerce du canton de Vaud sous la forme juridique d'une société anonyme. Ses activités comprennent notamment la fourniture de services de conseil en investissement.
KJ. n'est pas titulaire d'une licence de gestionnaire de fortune collective (Verwalter von Kollektivvermögen) délivrée par l'Autorité fédérale de surveillance des marchés financiers FINMA, Laupenstrasse 27, 3003 Berne, et n'est pas soumis à la surveillance de cette autorité.
III. Services financiers fournis par Kainjoo
Actuellement, Kainjoo fournit les services financiers suivants qui entrent dans le champ d'application de la FinSA :
- Conseil financier aux investisseurs qualifiés (fusions et acquisitions)
IV. Catégorisation des clients
Les prestataires de services financiers sont tenus d'affecter leurs clients à une catégorie de clients conformément à l'art. 4 LFINMA. La catégorie de clients est déterminante pour le niveau de protection des investisseurs applicable à la relation entre KJ. et le client. La FinSA distingue les trois catégories de clients suivantes :
– Clients institutionnels (Les clients institutionnels sont généralement des intermédiaires financiers soumis à une surveillance prudentielle en vertu de la loi sur les banques (BankA), de la loi sur les institutions financières (FinIA) et de la LPCC, ainsi que des compagnies d'assurance en vertu de la loi sur la surveillance des assurances (ISA), des clients étrangers soumis à une telle surveillance prudentielle, des banques centrales et des entités nationales et supranationales de droit public ayant des activités de trésorerie professionnelles. Les clients institutionnels bénéficient du niveau de protection le plus bas prévu par la FinSA, car ils sont considérés comme ayant une expérience, des connaissances et une expertise approfondies dans le domaine des investissements.
– Clients professionnels (professionelle Kunden) sont des clients qui sont considérés comme ayant suffisamment d'expérience, de connaissances et d'expertise pour utiliser les services financiers ou pour prendre leurs propres décisions d'investissement et évaluer correctement les risques qui y sont associés. Les clients professionnels bénéficient d'un niveau de protection plus élevé que les clients institutionnels, mais moins élevé que les clients de détail.
– Clients de détail (Privatkunden) sont des clients qui ne sont ni institutionnels ni professionnels. La catégorie des clients de détail bénéficie du niveau de protection le plus élevé prévu par la FinSA.
Les clients ont la possibilité de passer à une autre catégorie de clients, pour autant que les exigences légales pertinentes soient remplies (voir l'article 5 de la LSFin). En particulier, ils peuvent déclarer qu'ils :
- souhaitent être classés dans une catégorie de clients inférieure - et donc bénéficier d'un niveau de protection des investisseurs plus complet - (opting in) ; ou
- souhaitent être classés dans une catégorie de clients plus élevée - et donc bénéficier d'un niveau de protection des clients moins élevé - (opt-out).
KJ. n'affecte les clients à une catégorie de clients inférieure/supérieure sur la base de ces déclarations d'acceptation/de refus que si elle considère que les exigences réglementaires pertinentes sont remplies. Une déclaration d'acceptation/de refus du client s'applique à l'ensemble de la relation entre KJ. et le client et, par conséquent, entraîne une modification du niveau de protection du client pour tous les services financiers que KJ. fournit au client dans le cadre de la relation en question.
V. Informations sur les risques
Les transactions sont associées à des opportunités et à des risques. Il est donc essentiel que les clients connaissent et comprennent ces risques avant d'utiliser les services financiers.
La brochure "Risques liés au négoce d'instruments financiers" publiée par l'Association suisse des banquiers contient des informations générales sur les services financiers typiques ainsi que sur les caractéristiques et les risques des instruments financiers. La brochure sur les risques peut être consultée ici :
Risques liés à la négociation d'instruments financiers | Association suisse des banquiers
VI. Mesures organisationnelles
a) Conflits d'intérêts
En tant que prestataire de services financiers, KJ est tenue de prendre des mesures organisationnelles appropriées pour éviter autant que possible les conflits d'intérêts susceptibles de survenir dans le cadre de la prestation de services financiers ou pour minimiser les désavantages subis par ses clients si un conflit d'intérêts ne peut être totalement évité.
Les mesures organisationnelles prises par KJ. pour satisfaire à ces exigences peuvent concerner, en particulier, l'échange interne d'informations entre les employés, la séparation fonctionnelle et organisationnelle des unités au sein de l'entreprise, les règles générales de conduite sur le marché, la politique de rémunération et les exigences relatives aux transactions des employés.
Supposons qu'un désavantage pour les clients ne puisse être exclu ou ne puisse être exclu qu'au prix d'efforts disproportionnés. Dans ce cas, KJ. le divulgue de manière appropriée, si nécessaire en termes généraux. Les informations correspondantes sont publiées sur le site web de KJ. ou sous une autre forme appropriée.
b) Liens économiques
Dans la mesure où des liens économiques liés à la fourniture d'un Service financier peuvent conduire à un conflit d'intérêts, KJ. attire l'attention de ses clients sur ce point de manière appropriée.
c) Prestations aux tiers
Si, dans le cadre de l'offre de placements collectifs de capitaux ou de leur acquisition pour ses clients, KJ. reçoit exceptionnellement des indemnités de distribution pécuniaires de la part de tiers (en particulier de sociétés de gestion de fonds), KJ. en informe périodiquement les clients concernés.
Si KJ. reçoit des rémunérations de tiers qui ne peuvent être répercutées sur les clients en raison de leur nature, elle le signalera comme un conflit d'intérêts sur son site web ou sous une autre forme appropriée.
VII. Bureau du Médiateur
En cas de plaintes ou de litiges concernant des réclamations juridiques, le client a la possibilité d'entamer une procédure de médiation auprès du bureau du médiateur suivant (Ombudsstelle) :
Terraxis SA
Rue de la tour de l'Ile 1 1204 Genève Bureau +41 22 732 61 19 | Mail info@terraxis.ch
VIII. Contact
La personne de contact suivante de KJ. est disponible pour toute question concernant cette brochure d'information et pour toute information complémentaire :
Haider Alleg | Managing Partner | Ch du Vernay 14a 1196 Gland | compliance@neumarz.com
